יועצי פרישה מומחים
הפרישה שלך מתחילה בהחלטה אחת נכונה
אנחנו בונים לך תכנית פרישה אישית — בודקים כל קופה, כל פטור וכל מסלול, כדי שתקבל את הקצבה הגבוהה ביותר שמגיעה לך.
בלי בירוקרטיה מיותרת, ובלי טעויות בלתי הפיכות.
- התאמה אישית
- ניסיון עשיר
- ליווי מלא בכל התהליך
- חיסכון במיסוי
- מקסום הקצבה
חשוב לדעת
כאשר מתחילים למשוך קצבת פנסיה, אי אפשר לשנות את תנאי הקצבה. בחירה לא נכונה עלולה להוביל לקצבה חודשית נמוכה יותר, תשלומי מס מיותרים והחמצת הזדמנויות למקסם את הכסף שחסכתם במשך שנים.
לכן, לפני שאתם מתחילים לקבל קצבה – חובה לבדוק את כל האפשרויות ולתכנן נכון!
תכנון נכון = קצבה גבוהה יותר לכל החיים
מניעת טעויות בלתי הפיכות בתהליך
ניצול מלא של פטורים והטבות מס
ביטחון כלכלי ושקט נפשי לאורך השנים
השירותים שלנו
ליווי מלא לכל שלב בדרך לפרישה
תכנון פרישה
בניית תוכנית פרישה אישית ומפורטת — מניתוח הנכסים הקיימים ועד לתקציב חודשי ריאלי לאחר הפרישה. כוללת מיפוי מלא של הכנסות, הוצאות, קרנות ואפיקי חיסכון.
תכנון מס ומיצוי זכויות
קיבוע זכויות, נקודות זיכוי, קצבה מוכרת ותיאום מס בין בני זוג — כדי שתשלמו פחות ותקבלו יותר לידיים. פעולה אחת יכולה לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה.
תכנון הורשה והעברת עושר
תכנון מסודר של צוואה, מינוי מוטבים ומתנות בחיים — כדי שהעושר שבניתם יישמר במשפחה. מניעת מחלוקות ומיסוי מיותר בדרך.
בדיקת תיק פנסיוני
סריקה מלאה של כל הקרנות, ביטוחי המנהלים וקופות הגמל — כולל קרנות ישנות שנשכחו. לא פעם מוצאים כספים שהלקוח לא ידע שיש לו.
ניהול הון בפרישה
בניית אסטרטגיית השקעה מותאמת לגיל ולרמת הסיכון — לשמירה על ערך הנכסים וייצור הכנסה פסיבית יציבה לאורך עשרות שנים.
פרישה מוקדמת
רוצים לפרוש לפני גיל 67? נבנה יחד תוכנית שתבדוק את ההיתכנות הכלכלית, מקורות הכנסה לתקופת הביניים, והשפעה על הקצבה העתידית.
לפרטים נוספים:
לחיצה על כפתור "התחל בתהליך" מהווה את הסכמתך להעברת פרטיך לגופים המומלצים של "נחלה" ולתנאי השימוש באתר. קראת והבנת את תנאי השימוש באתר ומדיניות הגנת הפרטיות של החברה והם מקובלים עליך.
היתרון שלנו
למה לבחור בנו?
התאמה אישית
לכל לקוח יש פתרון ייחודי שמותאם לו
ניסיון עשיר
ניהול נכון של תכנון פרישה כבר עזר לעשרות לקוחות לקבל קצבה גבוהה יותר
ליווי מלא בכל התהליך
טיפול בבירוקרטיה, טפסים וקבלת החלטות חכמות
חיסכון במיסוי
ניצול כל הפטורים האפשריים
עובדים עם הגופים הפיננסים:
למי זה מתאים
למי שרוצה להבין בדיוק כמה פנסיה יקבל, ולא להיתקל בהפתעות ברגע האמת
למי שנמצא בגילאי 55 ומעלה, ורוצה לתכנן את הפרישה בצורה מסודרת
למי שחושש שהקצבה לא תספיק, ורוצה למקסם את ההכנסה החודשית
למי שיש לו מספר חסכונות פנסיוניים ורוצה לעשות סדר ולמנוע טעויות יקרות
למי שמעוניין לנצל את כל הטבות המס שמגיעות לו לפי החוק
למי שמעריך ליווי אישי, מקצועיות ושקט נפשי כלכלי לקראת הפרק הבא של החיים
הכירו את הצוות
האנשים שמלווים אתכם אל הפרישה
+10 שנות ניסיון
סוכן פנסיוני מורשה · מתכנן פרישה
נתי דנילוב
מעל לעשור של ניסיון בחברות השקעות מובילות בישראל, עם התמחות בתכנון פרישה, ניהול מיסוי פנסיוני, תכנון מס ומעבר עושר בין-דורי. נתי בנה עשרות תוכניות פרישה אישיות, ומתמחה ביצירת אסטרטגיה פיננסית שלמה — שמאגדת פנסיה, השקעות ומס לתמונה אחת ברורה. הגישה שלו: שקיפות מלאה, דיווח אישי חודשי, ואפס הפתעות.
השקעות חלופיותתכנון מס והעברת עושרB.A מימון ושוק ההוןסוכן פנסיוני מורשה
CFP® מתכנן פיננסי מוסמך · יועץ פנסיוני
אבי קילאזי
CFP® מוסמך ויועץ פנסיוני מורשה, המתמחה בליווי משפחות, שכירים ובעלי עסקים בניהול הפנסיה, הביטוח וההשקעות לפרישה שלמה. אבי בונה לכל לקוח תוכנית פיננסית מקיפה — כולל ניטור שוטף, איתור עלויות מיותרות ווידוא שתהיה לכם הכנסה מספקת לאורך כל שנות הפרישה. מאמין שמאחורי כל תיק עומד אדם — ומתאים את הפתרון לאדם, לא להפך.
תכנון פיננסי מקיףביטוח חיים ובריאותיועץ פנסיוני מורשהCFP® מוסמך
+5 שנות ניסיון
מה הלקוחות מספרים עלינו?
כמה דברים קטנים ונחזור אליכם:
לחיצה על כפתור "התחל בתהליך" מהווה את הסכמתך להעברת פרטיך לגופים המומלצים של "נחלה" ולתנאי השימוש באתר. קראת והבנת את תנאי השימוש באתר ומדיניות הגנת הפרטיות של החברה והם מקובלים עליך.
