בפגישה חינמית של 45 דקות נמפה את הפנסיה שלכם, נחשב את הקצבה הצפויה ונראה איך לשלם פחות מס — בלי עלות ובלי התחייבות.
מתכנני פרישה מורשים עם ניסיון מוכח וגישה אנושית ואישית — כי מאחורי כל תיק עומד אדם עם חלומות ותוכניות.
מעל לעשור של ניסיון בחברות השקעות מובילות בישראל, עם התמחות בתכנון פרישה, ניהול חיסכון פנסיוני, תכנון מס ומעבר עושר בין-דורי. נתי בנה עשרות תוכניות פרישה אישיות, ומתמחה ביצירת אסטרטגיה פיננסית שלמה — שמאגדת פנסיה, השקעות ומס לתמונה אחת ברורה. הגישה שלו: שקיפות מלאה, דיווח אישי חודשי, ואפס הפתעות.
CFP® מוסמך ומתכנן פרישה מורשה, המתמחה בליווי משפחות, שכירים ובעלי עסקים בניהול הפנסיה, הביטוח וההשקעות שלהם. אבי בונה לכל לקוח תוכנית פיננסית מקיפה — כולל ניטור שוטף, איתור עלויות מיותרות ווידוא שתהיה לכם הכנסה מספקת לאורך כל שנות הפרישה. מאמין שמאחורי כל תיק עומד אדם — ומתאים את הפתרון לאדם, לא להפך.
אנו מציעים מגוון שלם של שירותי תכנון פרישה — מתכנון מוקדם ועד ליווי שוטף לאחר הפרישה.
.png)
בניית תוכנית פרישה אישית ומפורטת — מניתוח הנכסים הקיימים ועד לתקציב חודשי ריאלי לאחר הפרישה. כוללת מיפוי מלא של הכנסות, הוצאות, קרנות ואפיקי חיסכון.
קיבוע זכויות, נקודות זיכוי, קצבה מוכרת ותיאום מס בין בני זוג — כדי שתשלמו פחות ותקבלו יותר לידיים. פעולה אחת יכולה לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה.
תכנון מסודר של צוואה, מינוי מוטבים ומתנות בחיים — כדי שהעושר שבניתם יישמר במשפחה. מניעת מחלוקות ומיסוי מיותר בדרך.
רוצים לפרוש לפני גיל 67? נבנה יחד תוכנית שתבדוק את ההיתכנות הכלכלית, מקורות הכנסה לתקופת הביניים, והשפעה על הקצבה העתידית.
.png)
בניית אסטרטגיית השקעה מותאמת לגיל ולרמת הסיכון — לשמירה על ערך הנכסים וייצור הכנסה פסיבית יציבה לאורך עשרות שנים.
.png)
סריקה מלאה של כל הקרנות, ביטוחי המנהלים וקופות הגמל — כולל קרנות ישנות שנשכחו. לא פעם מוצאים כספים שהלקוח לא ידע שיש לו.
רוב האנשים לא יודעים שהם עושים אותן — עד שזה מאוחר מדי לתקן.
פעולה חד-פעמית ובלתי הפיכה. כל שנה שעוברת ללא קיבוע זכויות עלולה לעלות לך עד ₪3,000 פחות בחודש — לכל החיים.
אחד מכל שלושה גמלאים מגלה קרן פנסיה שכמעט "נשכחה" — לעיתים עשרות עד מאות אלפי שקלים שמחכים לתביעה.
ללא תכנון נכון, הכנסות הפרישה ממוסות בשיעור מקסימלי. תכנון פשוט יכול לחסוך ₪40,000+ מס מיותר בשנה.
יום אחד בתזמון הלא נכון עלול לפגוע בקצבה החודשית. תזמון נכון שווה לעיתים מאות שקלים בחודש לכל שארית החיים.
מסלול ברירת המחדל בקרן הפנסיה לא מותאם לגילך ולצרכיך. שינוי מסלול בזמן הנכון יכול להוסיף אחוזי תשואה משמעותיים לחיסכון.
תהליך פשוט, ברור ומובנה — שמוביל אתכם מאיפה שאתם היום אל הפרישה שחלמתם עליה.
פגישה ראשונית חינם להבנת המצב הנוכחי, הצרכים והיעדים שלכם.
בדיקה מקצועית של כל מקורות ההכנסה, הפנסיות, הביטוחים וזכויות הפרישה.
הכנת תוכנית פרישה מפורטת ומותאמת אישית עם המלצות מעשיות.
סיוע ביישום התוכנית, מעקב שוטף ועדכונים לאורך זמן.
ענו על כמה שאלות קצרות — ונבנה עבורכם תמונה מלאה של הפרישה שלכם, בהתאמה אישית.
הנה מה שחלק מהלקוחות שלנו חולקים על החוויה שלהם:
מאמרים, מדריכים וטיפים מקצועיים שיעזרו לכם להתכונן לפרישה בביטחון.
הטעויות הקריטיות בתכנון פרישה שיכולות לעלות לכם ביוקר — קיבוע זכויות, מסלול השקעה ועוד.
לקריאה בביזפורטל ←פטורים, ניכויים, ותכנון מס חכם שיכולים לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים בשנה.
לקריאה מלאה ←כל מה שצריך לדעת לפני שמקבלים החלטה על פרישה מוקדמת — יתרונות, חסרונות והשלכות הכספיות.
לקריאה מלאה ←חישוב ריאלי של ההוצאות החודשיות לאחר הפרישה, כולל בריאות, פנאי ועלויות בלתי צפויות.
לקריאה מלאה ←תכנון נכון של ירושה יכול לחסוך מאות אלפי שקלים במס ולהבטיח שהעושר שלכם יישמר.
לקריאה מלאה ←פעולה חד-פעמית ובלתי הפיכה שיכולה לקבוע עשרות שנים של הכנסה. כל מה שחייבים לדעת לפני שמגישים.
קראו את המדריך ←רוב האנשים שפונים אלינו מגלים שיש להם כסף שלא ידעו עליו, פטורי מס שלא מימשו, או קרנות ישנות שנשכחו. שיחה אחת בחינם תיתן לכם את התמונה המלאה.
גלו כמה תקבלו נטו, כמה תפסידו ללא קיבוע זכויות — ועוד כלים חינמיים
חשבו כמה תקבלו נטו לידיים, מה שיעור הפטור שלכם וכמה תפסידו ללא תכנון נכון.
בדקו אם אתם בדרך הנכונה — כולל מד כושר פרישה, הון נדרש ופער חודשי.
ראו כמה יצמח ההון שלכם לאורך השנים — כולל פירוט הפקדות מול רווחי ריבית.
שיחה אחת יכולה לשנות את כל התמונה. ספרו לנו על המצב שלכם — ונבנה יחד תוכנית שתשמור על הכסף שלכם לאורך שנים.